1、由于消极非金融机构容易被当作跨境逃避税的工具，金融机构需要识别出这些机构及其背后的实际控制人。

2、如果消极非金融机构的控制人是非居民，金融机构则需要收集并报送控制人相关信息。

(资料图)

3、扩展资料：个人信用衡量标准：个人信用标准取决于契约约定的精心化程度。

4、以个人消费贷款为例，到期不还款，就是逾期、违约，至于是不是不良贷款、造成多大损失，银行另有标准界定。

5、个人按期还款，并不一定就是守信用的好客户，它仍是一个相对守信用概念，因为在一个月宽限期内还款不属于违约，按期还款并不等于按日、按时还款。

6、建立准确的个人信用衡量标准，加强个人信用管理是提高银行经营管理水平的要求。

7、只有建立准确的个人信用衡量标准，才能正确地判定个人的信用记录，并准确地使用逾期率、违约率、不良贷款比率等概念指导工作。

8、发达国家个人信用有着精确的判断标准，并实行动态管理。

9、以国外某些汽车金融公司汽车消费贷款为例，在贷后管理上以天约定，不是按月约定，还款日不还贷，就是违约，就形成不良信用记录。

10、参考资料来源：百度百科-个人信用。

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