晨星评级具体是什么意思?

晨星评级是一家专业的咨询公司对基金做出的评级,它以基金过往业绩为基础的定量评价,代表了基金历史业绩的好坏,晨星评级共5级。

晨星基金评级的对象是一年以上的开放式基金,它的价值主要体现在专业性和研究上,评级越高肯定是越好的,在选择基金时可以适当参考,但不是选择基金的主要依据。晨星评级不会影响基金的涨跌,基金涨跌主要由投资标的决定,投资标的上涨基金上涨,投资标的下跌基金下跌。

晨星评级计算方式:

1. 对基金进行分类,一般把每只具备3年以上业绩数据的基金归类。

2. 计算基金的风险调整后收益:考虑杠杆、波动等因素。

3. 根据风险调整后收益,对各类别的基金排名,并按照正态分布分为5个星级:前10%的基金为5星,其后22.5%的基金为4星,再往后35%的基金为3星,之后的22.5%被选为2星,最后10%被评为1星。

注意:晨星评级是指标排名,并不是收益指标,所以在牛市中,盈利比较强的基金也可能评为1星,在熊市中,亏损的基金也可能评为5星。

投资者一般可以从基金历史业绩、基金经理和基金回撤率三个方面选择基金。

基金历史业绩越高,表明基金的运营情况越好,在同等风险下,年化率10%的基金要比5%的基金赚得多。

基金经理投资水平越高越好。基金经理变动可能会使基金的业绩、风险、选股和择时能力等多方面发生显著变化,这必然会影响到投资者的利益。

对持有基金份额的投资者来说,基金回撤越低越好;对未买入投资者和基金定投者来说,基金回撤越大越好,回撤越大基金净值越低,买入成本越低。

晨星评级是根据什么评选的?

晨星评级是根据基金评级机构收集相关信息,对该基金的走势,过往业绩、基金经理、基金报表、行业发展前景、标的股走势等数据分析,投资者可根据评级,选择是否买入或卖出。晨星评级中的星代表基金等级,基金的星级越高代表着这个基金就越好。

晨星评级是有一定的用处的,但是建议投资者不可以完全按照这个指标买进或者卖出,投资者需要自行掌控好买卖点。晨星评级是基金评级机构根据基金以往的业绩、基金的走势以及行业发展的前景等数据进分析,从而帮助投资者找出值得进一步研究的基金,并非代表买卖基金的建议。

相关拓展:基金和股票的区别?

1、风险有所不同:股票的风险比基金更大。

2、交易场所不同:基金可以在场内交易也可以在场外交易,而股票只能在场内交易。

3、收益不同:股票收益高风险也高,基金则是风险和收益相对适中。

4、发行的主体不同:基金是基金公司发行的集合资产管理计划的产品,而股票则是上市公司发行的凭证。

以上便是小编今天的分享了,希望可以帮助到大家。

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